證券日?qǐng)?bào)2021年7月29日消息：中金支付有限公司因11項(xiàng)經(jīng)營(yíng)違法違規(guī)，被央行罰款1195.06萬(wàn)元，并沒(méi)收非法所得331.53萬(wàn)元，合計(jì)1526.59萬(wàn)元。

    違法違規(guī)事項(xiàng)如下：

    1、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

    2、未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制。

    3、將外包商作為特約商戶并受理其發(fā)起的銀行卡交易。

    4、未能有效落實(shí)特約商戶管理責(zé)任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況。

    5、未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料，未及時(shí)更新商戶信息。

    6、未規(guī)范建立代收業(yè)務(wù)制度。

    7、未建立落實(shí)商戶培訓(xùn)制度。

    8、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

    9、未按規(guī)定落實(shí)商戶巡檢義務(wù)。

    11、為非法交易直接提供支付結(jié)算服務(wù)。

    10、支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求。

    11、商戶結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范。

    據(jù)悉，從2015年開(kāi)始，央行就已經(jīng)開(kāi)始加大非銀支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管及對(duì)違法違規(guī)的查處力度。

    今年1月12日福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司因涉及與身份不明客戶交易等12項(xiàng)違法違規(guī)行為，被央行罰沒(méi)合計(jì)6971萬(wàn)余元。

    編輯：侯天寧